>> >> Rancangan Industri Kewangan ke Pelanggan Wanita Mahkamah

Rancangan Industri Kewangan ke Pelanggan Wanita Mahkamah

Anonim

Firma berharap penasihat kewangan wanita dapat memainkan peranan yang besar dalam menarik lebih banyak pelabur wanita. (iStockphoto)

Industri kewangan adalah masalah wanita, kata Alexandra Lebenthal, CEO dan presiden firma pengurusan kekayaan Lebenthal Holdings, dan ia akan menjadi lebih besar, ketika wanita mengurus lebih banyak kekayaan. "Selalunya ada hubungan dengan cara untuk menjangkau pelabur wanita, " katanya. Kembali pada 1990-an, firma menggunakan brosur merah jambu dan ungu untuk menarik pelanggan wanita, dan mereka masih berusaha mencari nada yang betul, katanya. "Anda harus mendekati dari perspektif wanita dan memahami bagaimana wanita berfikir. .

Saya masih fikir semua orang sedang mencari pautan yang hilang itu. "

Satu penyelesaian adalah untuk lebih bergantung kepada penasihat wanita, kata Lebenthal. Namun dia mengakui bahawa tidak mudah dilakukan, memandangkan kekurangan kromosom X ganda di lapangan. Lembaga Piawaian Perancang Kewangan telah melancarkan inisiatif untuk menarik lebih ramai wanita ke dalam profesion itu setelah menyatakan mereka kini hanya terdiri daripada 23 peratus profesional CFP.

Bagi beliau, Lebenthal melancarkan majalah digital suku tahun baru, Sayra, yang bertujuan untuk penasihat kewangan 90, 000 wanita yang kini berada di lapangan. Beliau berharap penasihat wanita dapat belajar dari satu sama lain dan mengumpulkan alat untuk membantu mereka membina aset mereka di bawah pengurusan - dan melayani pelanggan wanita mereka dengan lebih baik juga.

Lebenthal bukan satu-satunya di bidang perkhidmatan kewangan yang telah menyedari betapa pentingnya pelanggan wanita, dan semakin meningkat. Laporan 2012 daripada firma kewangan Pershing mendapati bahawa wanita mengawal dua pertiga perbelanjaan tahunan di negara ini (kira-kira $ 12 trilion), dan 8 dalam 10 akan menjaga kewangan isi rumah mereka pada satu ketika dalam hidup mereka. Wanita juga mengatakan mereka kurang berpuas hati dengan profesional kewangan daripada lelaki, dan mereka kurang berkemungkinan daripada lelaki untuk mengatakan bahawa penasihat kewangan mereka menjadikan mereka pelabur yang lebih bijak.

[Cari: Cari Penasihat Kewangan Terbaik untuk Anda.]

Sebagai pengiktirafan terhadap pasaran wanita yang semakin meningkat ini, banyak syarikat kewangan membuat lebih banyak usaha untuk merayu kepada wanita. Citigroup melancarkan Women & Co., yang menampilkan kandungan dalam talian untuk wanita tentang menguruskan wang, kerjaya dan kehidupan keluarga. SunTrust Bank menjadi tuan rumah acara pendidikan yang memaparkan "topik yang mempunyai daya tarikan yang unik kepada wanita dan mewujudkan persekitaran di mana wanita merasa selesa bertanya soalan, " kata Leah Wehinger, Naib Presiden kanan Pengurusan Kekayaan Swasta SunTrust Private. TIAA-CREF menawarkan webinar yang diarahkan kepada wanita, seperti "She's Got It: A Woman's Guide to Saving and Investing." Tahun lalu, Fidelity melancarkan sebuah program yang dikenali sebagai "Melibatkan Pelanggan Perempuan, " yang memaparkan bengkel, kertas putih dan buku panduan penasihat.

Linda Descano, presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif Wanita & Co, berkata unitnya dibentuk selepas Citi mendengar daripada wanita peringkat eksekutif pada satu persidangan yang merasakan industri itu bercakap dengan mereka. "Kami bercakap dengan mereka, bukan dengan mereka, dan kami bercakap tentang produk, jadi kami terdengar sangat berminat, " katanya. Citi melancarkan Women & Co. untuk menawarkan wanita "sumber untuk peranan yang berbeza [wanita bermain] dan peluang untuk bercakap kembali kepada kami, " katanya. Sebagai tambahan kepada laman web womenandco.com, kumpulan itu juga berinteraksi dengan wanita di Twitter (@WomenandCo) dan LinkedIn.

"Ia mengambil masa yang lebih lama untuk berinteraksi dengan pelanggan wanita, tetapi hasilnya ada. Mereka setia, dan mereka merujuk lebih daripada yang dilakukan oleh lelaki, "kata Anne Long, presiden NFP Life, cabang insurans syarikat jasa kewangan National Financial Partners. Beliau juga menggalakkan penasihat untuk memberi tumpuan kepada keselamatan kewangan produk yang mereka jual boleh dibuat, kerana itu cenderung penting kepada wanita. "Wanita akan selalu menilai mempunyai wang yang cukup dalam persaraan dan mempunyai keselamatan dan keselamatan yang sangat tinggi; lelaki lebih banyak tentang bangunan kekayaan dan empayar, "katanya.

"Dalam pengalaman saya bekerja dengan wanita, kita mahu diperlakukan sama. Kami hanya ingin tahu bahawa kami OK.

Adakah kita mempunyai wang yang cukup untuk menjadi stabil dari segi kewangan dan bebas dari segi kewangan? Itulah perasaan manusia umum, "kata pengurus portfolio Wendy Weaver di FBB Capital Partners, sebuah firma pengurusan kekayaan yang berpusat di kawasan Washington, DC. Firma itu diasaskan oleh dua wanita yang menyedari bahawa ketika bapa kawannya meninggal dunia, ibu mereka memerlukan bantuan untuk mengurus kewangan mereka. Firma itu memberi tumpuan kepada pelanggan wanita yang berada dalam mata peralihan dalam kehidupan mereka.

[

Baca:

Di manakah perancang kewangan wanita? ]

Bagi wanita yang mencari penasihat yang tepat, inilah yang menyarankan pakar kewangan mencari:

1. Seseorang yang memberi tumpuan kepada matlamat anda.

Weaver berkata apabila dia mula bekerja dengan pelanggan, dia menumpukan pada matlamat besarnya, sama ada ia menjimatkan untuk kolej untuk kanak-kanak atau bertukar kerjaya. Kemudian, dia dapat membantu pelanggannya mengembangkan rancangan untuk memenuhi matlamat simpanan. "Mari kita bercakap tentang gambar besar dan kemudian turun ke gambar kecil, " katanya. Fokus pada matlamat yang ketara juga boleh membantu mengambil emosi daripada persamaan dan membuat proses membangunkan pelan kewangan yang kurang menakutkan.

Descano of Women & Co. mengesyorkan merawat proses mencari penasihat seperti menyewa pekerja baru. "Wawancara pasangan yang berbeza, dan menjalani latihan perancangan dengan mereka. Banyak yang datang kepada reaksi usus, "katanya.

2. Penasihat yang mudah dibincangkan.

"Wanita perlu mencari penasihat yang bekerjasama. Kajian kami menunjukkan bahawa wanita mahu menjadi sebahagian daripada proses membuat keputusan dan mempunyai dialog aktif dengan penasihat mereka, "kata Wehinger. Bercakap sekurang-kurangnya empat kali setahun adalah tempat yang baik untuk bermula, tambahnya.

Wanita juga harus mengelakkan sesiapa yang mereka rasa bercakap dengan mereka. "Wanita tidak mahu pembentangan itu menjadi dumbed untuk mereka, " kata Long, sambil menambah bahawa wanita sering melakukan banyak penyelidikan mengenai produk kewangan yang berpotensi sebelum bertemu dengan penasihat mereka, yang membuat pengharaman terutama kisi-kisi.

[

Lihat:

11 Tips Wang untuk Wanita]

3. Seseorang yang menggalakkan banyak soalan.

Wanita kadang-kadang tidak mahu bertanya soalan kerana takut kelihatan "bodoh, " kata Lebenthal, dan itu bermakna penasihat perlu proaktif untuk memastikan pelanggan wanita mereka terlibat dalam perbincangan. "Orang perlu memahami bahawa anda perlu bercakap dengan seorang wanita secara berbeza. Dia tidak akan selalu berhenti dan bertanya; anda harus benar-benar bersesuaian dengan bahasa badan dan notis apabila matanya melambai dan berkata, 'Saya rasa saya baru sahaja kehilangan anda. Izinkan saya pergi lagi, '"tambah Lebenthal. "Ia benar-benar mengenai hubungan peribadi. Ia sangat menyedari masa itu apabila anda boleh kehilangan wanita itu atau anda boleh berhenti, memegangnya, memegang tangannya dan mengulangi apa yang anda katakan, dan mengakui bahawa dia tidak sepatutnya mengetahui segala-galanya. Jika anda berbuat demikian, anda mempunyai dia untuk hidup. "

Perbualan seperti itu boleh membawa kepada hubungan yang kekal antara klien dan penasihat - dan yang bermanfaat untuk kedua-dua pihak.